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吴检动态‖吴忠市人民检察院宣告送达检察建议助力防范

今年以来,吴忠市检察院充分发挥检察职能,以贯彻落实高检院“三号检察建议”、区检院〔2020〕1号检察建议为重点,香港六合大全资料,把服务保障打好防范化解金融风险攻坚战作为重要任务牢牢抓在手上。先后制发了《吴忠市检察机关发挥检察职能服务和保障民营企业改革发展的实施意见》《吴忠市人民检察院防范化解重大金融风险的实施方案》《吴忠市检察机关关于加强惩治洗钱犯罪工作的通知》等文件,并通过实地走访、座谈交流等方式,加强与市金融工作局、人行吴忠中心支行、吴忠银保监分局、辖区银行保险机构等相关部门的沟通协作,确保各项工作取得实效。接下来,吴忠市检察院将进一步提高政治站位,坚持以司法办案为中心,不断强化风险意识,全面抓好“三号检察建议”贯彻落实,推动检察监督工作高质量发展。

近日,吴忠市检察院在办理一起信用卡诈骗案时发现,上诉人使用以虚假身份证明从涉案银行骗领信用卡进行信用卡诈骗活动,而银行工作人员在受理上诉人申办信用卡业务时,未核对上诉人所提供身份证明及其他证明材料的原件,未仔细核对身份证照片与申请人是否为同一人便通过申请并发放信用卡,破坏了金融管理秩序。

在宣告送达现场,承办检察官首先向涉案银行详细介绍了高检院“三号检察建议”和区检院〔2020〕1号检察建议制发背景和主要内容,双方并就涉及到的贷款、信用卡等传统金融业务欺诈,使用POS机“代刷代还”信用卡乱象以及银行履行反洗钱义务具体措施等方面进行了交流探讨。随后,承办检察官结合“三号检察建议”精神,向涉案银行阐明了检察机关法律监督职责以及制发检察建议的法律依据,当场宣读了《检察建议书》,并就两起案件的相关事实、法律规定进行了释法说理。中国银行吴忠市分行主要负责人当场进行签收,并表示感谢检察机关的监督,将按照建议内容全面整改,切实维护金融秩序,与检察机关合力打好防范化解金融风险攻坚战。

为推进高检院“三号检察建议”落地见效,进一步增强检察建议监督刚性,8月27日,吴忠市人民检察院向中国银行股份有限公司吴忠市分行宣告送达检察建议书。

为防范和杜绝类似案件再次发生,承办检察官进一步对相关情况进行调查核实,认真查阅了《商业银行信用卡业务监督管理办法》等相关规定,深入了解信用卡业务操作规范,并对2015年以来全市检察机关办理的70件信用卡诈骗案件逐案进行摸排,梳理发现出类似情形案件1件。根据调查核实情况,承办检察官围绕涉案银行信用卡业务不规范、从业人员法纪意识淡薄等问题系统分析,并建议涉案银行排查清理违规从业行为,全面落实信用卡申请“三亲见”制度,健全信用卡业务风险管理制度,加强对信用卡业务的培训宣传。